Resultatutvikling
Bankens resultat før tap og skatt pr. 2. kvartal 2026 er 75,0 MNOK mot 84,4 MNOK i fjor. Bankens resultat etter tap og skatt utgjør 54,9 MNOK mot 42,0 MNOK pr. 2. kvartal 2025. Økning i resultat skyldes i hovedsak lavere tapsavsetninger i forhold til fjorårets andre kvartal, mens rentenettoen er lavere og driftskostnadene er økt.
Bankens totalresultat endte på 43,7 MNOK. Differansen fra ordinært resultat er knyttet til verdiregulering av aksjer ført over Andre inntekter og kostnader.
Egenkapitalavkastning
Resultat etter skatt gir en egenkapitalavkastning hittil i år på 8,75 % mot 7,42 % pr. 2. kvartal 2025.
Rentenetto
Netto renteinntekter pr. 2. kvartal 2026 er 1,6 MNOK lavere enn for tilsvarende i 2025. Rentenetto isolert i andre kvartal er 50,9 MNOK mot 50,6 MNOK i fjorårets 2. kvartal. Foregående kvartal var rentenettoen 51,0 MNOK. Rentenetto er 2,08 % av gjennomsnittlig forvaltningskapital mot 2,45 % pr. andre kvartal i 2025.
Andre inntekter
Andre driftsinntekter pr. andre kvartal utgjør 38,3 MNOK mot 37,4 MNOK pr. andre kvartal i 2025. Netto provisjonsinntekter utgjør hhv 20,4 MNOK mot 21,2 MNOK for samme perioder. Provisjon fra forsikringsområdet, sparing og betalingsformidling øker noe. Provisjon fra Eika Boligkreditt har gått ned med 1,1 MNOK.
Kostnadsutviklingen
Sum driftskostnader pr. andre kvartal 2026 utgjør 63,4 MNOK, mot 54,6 MNOK i 2025. Personalkostnader er økt med 4,3 MNOK. Økningen knyttes til lønnsoppgjør i tråd med utviklingen i næringen ellers, samt økt antall årsverk ihht bankens satsning mot personalmarkedet og personlig rådgivning. Andre driftskostnader og avskrivninger er økt med 4,4 MNOK. Dette skyldes i hovedsak IT-kostnader knyttet mot utvikling i Eika-regi og systemlisenser, samt kostnader lokaler og avsetning til formuesskatt. Kostnadsprosenten justert for verdipapirer ved utgangen av andre kvartal utgjorde på 52,5 % mot 44,4 % i andre kvartal 2025. Kostnadsprosenten forventes å gå noe ned utover året.
Tap og mislighold
Netto misligholdte lån over 90 dager er ved utgangen av andre kvartal 2026 på 63,7 MNOK mot 35,1 MNOK i utgangen av 2025. Engasjement knyttet mot privatmarkedet har størst økning fra årsskiftet. Andelen netto misligholdte lån utgjør nå 0,60% av totale utlån inklusive EBK-porteføljen. Andelen netto kredittforringede engasjement utgjør 0,81% av totale utlån inklusive EBK porteføljen. Tilsvarende andel ved utgangen i 2025 var hhv 0,36% og 0,65%.
Totalt er det kostnadsført tap på 6,9 MNOK pr. 2. kvartal 2026 mot tilsvarende i fjor på 23,7 MNOK.
Misligholdte og kredittforringende engasjement er under kontinuerlig oppfølging. Banken gjennomfører fortløpende en grundig vurdering av engasjement for å avdekke mulige individuelle tap, og gjør avsetninger i henhold til dette. Sammensetningen av bankens utlånsportefølje gjør at de fremtidige kredittapene forventes å være forholdsvis lave.